American Express se está metiendo en la planificación financiera, con un poco de ayuda de una startup de siete personas llamada BodesWell.

Esta semana, el gigante de las tarjetas de crédito lanzó un proyecto piloto de su primera herramienta de planificación financiera de autoservicio digital, denominada “Mi plan financiero (MFP)”. El proyecto piloto de seis meses comenzó el 11 de julio con aproximadamente 25.000 titulares de tarjetas Amex seleccionados.

American Express invirtió silenciosamente en BodesWell a fines de 2020 a través de su brazo de capital de riesgo, Amex Ventures. Desde entonces, el gigante de los servicios financieros se ha asociado con la pequeña startup para desarrollar la herramienta de planificación financiera para sus usuarios. El nuevo producto está diseñado para brindarles a los usuarios una imagen completa de su salud financiera y ayudarlos a lograr y alcanzar metas clave de vida, como comprar una casa o jubilarse.

TechCrunch habló con Julia Huang de Amex Ventures, quien dirigió la inversión y la estrategia en torno al nuevo producto, y el cofundador y director ejecutivo de BodesWell, Matthew Bellows, para obtener más información.

La pareja se conoció mientras estaban sentados juntos en un panel en 2019.

“Me atrajo el hecho de que no era una herramienta de ahorro colectivo, sino más bien una herramienta holística para entienda su panorama financiero completo que podría usarse para planificar el impacto financiero de sus decisiones de vida ”, dijo Huang a TechCrunch.

Antes de decidir invertir en BodesWell, Huang dijo que Amex Ventures, que a lo largo del tiempo ha apoyado a más de 70 nuevas empresas, había “evaluado el espacio bastante a fondo”.

Huang presentó a Bellows y su equipo al equipo del laboratorio digital de Amex y se embarcaron en el desarrollo conjunto de una oferta especializada para los clientes de Amex. (Aunque Bellow tiene su sede en Boston, dice que la puesta en marcha se “distribuye en todo el mundo”).

“Nuestro objetivo es democratizar la planificación financiera con nuestros titulares de tarjetas al proporcionar información detallada y pronósticos para ayudarlos con su planificación integral”, dijo a TechCrunch.

Créditos de imagen: Empresas Amex

Bellows lanzó BodesWell a principios de 2019 con el objetivo de capacitar a los clientes para que construyan su propio plan financiero.

“Gran parte del software de planificación financiera está dirigido a asesores financieros y los obliga a ejecutarlo”, dijo. “Entonces, la mayoría de la gente no puede cosechar los beneficios de la planificación financiera… Nuestra esperanza es extender los beneficios a más personas. “

BodesWell guiará a los usuarios a través de la configuración de un plan financiero y funcionará aún mejor si se sincronizan con su otra información financiera a través de Plaid para que pueda “actualizarse en tiempo real”, dijo Huang.

La herramienta “toma en cuenta los ingresos, activos, gastos y pasivos: cómo se ve el flujo de efectivo a nivel mundial para que los usuarios puedan arrastrar y soltar para planificar eventos de la vida”, dijo Bellow.

Se estima que 85 millones de hogares estadounidenses no tienen un planificador financiero por una variedad de razones, incluida la desconfianza de las intenciones de un planificador o la sensación de que simplemente están abrumados por el proceso.

El producto es gratuito durante la fase piloto y American Express aún no ha determinado si lo cobrará posteriormente.

“Primero medimos el compromiso y la potencia del producto para nuestros clientes”, dijo Huang a TechCrunch. “Queremos asegurarnos de que el producto resuene y que repetimos el producto para asegurarnos de que sea bueno para la población en general. Nuestro principal objetivo es que nuestros clientes lo utilicen y lo encuentren valioso.

Amex Ventures ha formado “algún nivel de asociación” con más de dos tercios de las empresas de su cartera, agregó.

“Estamos tratando de involucrarnos con nuestra cartera de esta manera, para aportar valor a nuestro ecosistema de inicio”, dijo Huang.

Por su parte, BodesWell ya había recaudado alrededor de 1,5 millones de dólares de inversores como Cleo Capital, Ex Ventures, Riot.vc, GritCapital y Argon Capital y de ángeles como el director ejecutivo de HubSpot, Brian Halligan, y el director ejecutivo de Kintent Sravish Sridhar.

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