La comisionada de la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC), Christy Goldsmith Romero, ha propuesto reducir el anonimato de las criptomonedas como un medio para gestionar los riesgos asociados con los activos digitales. El anuncio se realizó durante el discurso de apertura sobre financiamiento ilícito y otros riesgos clave de las finanzas digitales en City Week 2023 en Londres el 25 de abril.
Romero enfatiza la necesidad de que los gobiernos y la industria aborden la característica principal que hace que las criptomonedas sean atractivas para las finanzas ilícitas: el anonimato. En su discurso, Romero dijo que los riesgos asociados con los activos digitales deben gestionarse porque la integridad del mercado, la seguridad nacional y la estabilidad financiera son fundamentales y no pueden verse comprometidas.
Reducir los riesgos de financiamiento ilícito en el mercado de criptomonedas requiere abordar el desafío de la verificación de identidad, dijo Romero. Si bien una cadena de bloques pública ofrece cierta transparencia y trazabilidad, el uso de mezcladores y tecnología para mejorar el anonimato aumenta el potencial de riesgo significativo, agregó. En sus palabras:
«Es posible que todas las empresas de criptografía se distancien de los mezcladores y las tecnologías mejoradas de anonimato al tiempo que brindan privacidad financiera a los clientes».
Un mezclador criptográfico es un servicio que mezcla las criptomonedas de muchos usuarios para confundir el origen y los propietarios de los fondos. Debido a que Bitcoin, Ethereum y la mayoría de las otras cadenas de bloques públicas son transparentes, este nivel de privacidad es difícil de lograr.
Al hablar sobre la necesidad de verificación de identidad, Romero destacó que Blender y Tornado Cash, dos mezcladores, fueron sancionados recientemente por el Departamento del Tesoro de los Estados Unidos. Según ella, Tornado Cash supuestamente estuvo involucrado en el lavado de $ 7 mil millones, que incluyeron millones de dólares robados del Grupo Lazarus, un grupo de piratería patrocinado por el estado de Corea del Norte que se ha involucrado en ataques cibernéticos para apoyar programas ilícitos de misiles balísticos y nucleares. .
Romero expresó que las criptoempresas pueden mantener la privacidad financiera de sus clientes sin depender de mezcladores y tecnologías que mejoran el anonimato. Continuó afirmando que existe una diferencia entre la privacidad financiera y el anonimato. Las finanzas tradicionales (TradFi) garantizan la privacidad financiera a través de Know Your Customer (KYC), Anti-Money Laundering (AML) y Countering the Financing of Terrorism (CFT) sin depender de la tecnología de aumento del anonimato.
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Romero alentó la verificación de identidad digital, llamando a los intercambios y a aquellos que ofrecen servicios de finanzas descentralizadas (DeFi) para verificar las identidades digitales de los usuarios. Señaló que, en la mayoría de los casos, los servicios de DeFi no están completamente descentralizados, sino que respaldan a partes centrales que pueden verificar la identidad y ser responsables de hacerlo.
Según el comisionado, existen tecnologías de identidad digital y se están desarrollando más. El Congreso también está considerando nuevas leyes que apuntan al anonimato y la identidad digital. El gobierno de EE. UU. seguirá dando prioridad a la prevención del uso de criptomonedas para la financiación ilícita.
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