El mundo de las criptomonedas ha visto un aumento en los esquemas Ponzi desde 2016, cuando el mercado ganó prominencia general. Muchos esquemas de inversión turbios están diseñados para aprovechar la exageración detrás de los auges de las criptomonedas para engañar a los inversores impresionables.

Los esquemas Ponzi han proliferado en el sector principalmente debido a la naturaleza descentralizada de la tecnología blockchain, que permite a los estafadores eludir las autoridades monetarias centralizadas que, de otro modo, señalarían o congelarían transacciones sospechosas.

La naturaleza inmutable de los sistemas de cadena de bloques, que hace que las transferencias de fondos sean irreversibles, también funciona a favor de los estafadores al dificultar que las víctimas de Ponzi recuperen su dinero.

Hablando con Cointelegraph a principios de esta semana, el CEO de la bolsa de KuCoin, Johnny Liu, dijo que el sector es un terreno fértil para este tipo de esquema por una razón principal:

«La industria está llena de usuarios que quieren invertir su dinero, y prácticamente no existe una regulación para evitar que los proyectos oculten sus intenciones maliciosas».

«Hasta que se establezca una regulación financiera clara y acordada internacionalmente de la criptoindustria, seguirá siendo testigo del auge y la caída de los esquemas Ponzi», agregó.

Cómo funcionan los esquemas Ponzi

La frase esquema Ponzi se originó en 1920, cuando un estafador llamado Charles Ponzi ofreció a los inversores un programa de alto rendimiento que pretendía usar cupones enviados por correo para obtener ganancias impresionantes.

Prometió a los inversores rendimientos de hasta el 50 % en 45 días o el 100 % de interés en 90 días. Fiel a su palabra, el primer grupo de inversionistas recibió los rendimientos reclamados, pero sin que ellos lo supieran, el dinero que recibieron en realidad procedía de inversionistas posteriores. El ciclo fue diseñado para atraer nuevos inversores y permitió a Ponzi robar más de $20 millones.

Aunque no fue el primero en usar tal esquema para engañar a la gente, fue el primero en usarlo a tal escala; de ahí que la técnica lleve su nombre.

En resumen, un esquema Ponzi es un programa de inversión falso que promete beneficios astronómicos a los clientes, pero utiliza el dinero recaudado de nuevos inversores para pagar a los primeros inversores. Esto ayuda a los estafadores detrás de tales operaciones a mantener cierta apariencia de legitimidad y atraer nuevos inversores.

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Sin embargo, los esquemas Ponzi requieren un flujo constante de dinero para ser sostenibles. La treta suele terminar cuando baja el número de nuevas contrataciones o cuando los inversores deciden sacar su dinero en masa.

Cómo detectar un esquema Crypto Ponzi

En los últimos años se ha visto un fuerte aumento en la cantidad de esquemas Ponzi junto con la tendencia al alza del mercado criptográfico. Por eso es importante saber cómo detectar un esquema Ponzi.

A continuación se presentan algunos de los aspectos a tener en cuenta al considerar si un proyecto criptográfico es un esquema Ponzi.

Promesas de ganancias absurdamente altas

Muchos esquemas Ponzi criptográficos pretenden recompensar a los inversores con rendimientos significativos con poco riesgo. Sin embargo, esto va en contra de la forma en que funciona la inversión en el mundo real. En realidad, cada inversión está asociada a un cierto riesgo.

Las inversiones criptográficas típicas varían según las condiciones prevalecientes en el mercado, por lo que tales afirmaciones deben verse como una señal de alerta. En muchos casos, los inversores que se unen a dichas redes nunca obtienen un retorno de su dinero.

Khaleelulla Baig, fundadora y directora ejecutiva de KoinBasket, una plataforma de negociación de índices criptográficos, le dijo a Cointelegraph que la transparencia debería ser el factor más importante a considerar antes de invertir dinero en un proyecto criptográfico:

«Lo que realmente importa es la transparencia sobre los detalles del proyecto. La mayoría de los fundadores construyen sus negocios sobre la esperanza y las predicciones optimistas. Verifique el historial anterior del equipo fundador en el cumplimiento del compromiso”.

También aconsejó a los inversores que se mantuvieran alejados de proyectos con fundamentos poco claros que dependen de influencias externas.

Proyectos de inversión no registrados

Es importante confirmar si una empresa de criptografía está registrada en organizaciones reguladoras como la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC) antes de invertir dinero. Las empresas criptográficas registradas suelen ser Es requerido para proporcionar detalles de sus modelos de ingresos a sus respectivas autoridades reguladoras para evitar sanciones. Como tal, es poco probable que estén involucrados en esquemas Ponzi.

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Se deben evitar los proyectos registrados en jurisdicciones con regulaciones criptográficas laxas que también tienen características similares a Ponzi.

Algunas jurisdicciones, como la Unión Europea, ya han elaborado regulaciones criptográficas complejas diseñadas para proteger a los inversores criptográficos contra este tipo de fraude. De acuerdo con una propuesta reciente aprobada por el Consejo Europeo, las empresas de criptomonedas pronto deberán cumplir con las reglas de Markets in Crypto Assets (MiCA) y deberán tener una licencia para operar en la región.

Poner a las empresas criptográficas bajo MiCA las obligará a divulgar sus modelos de ingresos y esto mitigará el aumento de las empresas criptográficas que dependen de esquemas tipo Ponzi en el bloque.

Uso de estrategias de inversión sofisticadas

Los esquemas Ponzi generalmente se refieren a estrategias comerciales sofisticadas como parte de la razón por la cual pueden obtener altos rendimientos con riesgos mínimos. Muchas de sus estrategias de crecimiento descritas suelen ser difíciles de entender, pero esto se hace generalmente a propósito para evitar el escrutinio.

El esquema Ponzi Bitconnect, que se expuso en 2016, es un ejemplo de un esquema Ponzi que utiliza esta táctica para defraudar a los inversores. Sus operadores alentaron a los inversores a comprar monedas BCC y bloquearlas en la plataforma para permitir que su software de préstamos «sofisticado» intercambie los fondos. La plataforma afirma proporcionar rendimientos mensuales de hasta el 120% anual.

El cofundador de Ethereum, Vitalik Buterin, fue una de las primeras figuras notables en dar la alarma sobre el proyecto. El esquema fue descubierto por las autoridades estadounidenses y británicas que lo declararon un esquema Ponzi. Su cierre en 2018 provocó una caída en el precio de BCC que resultó en pérdidas de miles de millones de dólares.

Alto nivel de centralización

Los esquemas Ponzi normalmente se ejecutan en plataformas centralizadas. Una cripto Ponzi que se basa en una red altamente centralizada es el esquema OneCoin Ponzi. El esquema piramidal, que operó entre 2014 y 2019, defraudó a los inversores por alrededor de $5 mil millones. El proyecto se basó en sus propios servidores internos para ejecutar el truco y carecía de un sistema de cadena de bloques.

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Posteriormente, OneCoins solo podía negociarse en OneCoin Exchange, su mercado nativo. Los tokens se pueden cambiar por efectivo, y las transferencias de fondos se realizan mediante transferencia bancaria.

El mercado de OneCoin también tenía límites de retiro diarios que impedían que los inversores retiraran todos sus fondos a la vez.

El esquema colapsó en 2019 luego del arresto de algunos miembros clave de la operación. Sin embargo, hay una orden de arresto federal pendiente para la fundadora de OneCoin, Ruzha Ignatova, que todavía está prófuga.

Comercialización de niveles múltiples

Hablando con Cointelegraph sobre los cripto Ponzis, el CEO de KuCoin, Johnny Liu, señaló que las ominosas señales de alerta no han cambiado mucho a lo largo de los años y que el marketing multinivel (MLM) todavía está en el corazón de muchos esquemas Ponzi:

«Los esquemas de ganancias complejos que involucran múltiples niveles de usuarios, programas de referencia, porcentajes, escalas móviles y otros trucos son signos de un esquema Ponzi que alimenta a los niveles superiores utilizando los fondos inyectados desde los niveles inferiores sin realmente hacer ningún negocio».

El marketing multinivel es una técnica de marketing controvertida que requiere que los participantes generen ingresos comercializando ciertos productos y servicios y reclutando a otros para que se unan a la red. Las comisiones ganadas por los nuevos reclutas se comparten con los miembros ascendentes.

Un esquema Ponzi que recientemente ha aparecido en los titulares por usar este sistema jerárquico es GainBitcoin. El esquema piramidal, encabezado por Amit Bhardwaj, tenía siete reclutadores principales con base en India y varios continentes alrededor del mundo. Cada uno de ellos tenía la tarea de reclutar inversores en la red.

El esquema garantiza a los usuarios un rendimiento mensual del 10 por ciento sobre sus depósitos de Bitcoin (BTC) durante 18 meses.

Se dice que el esquema recaudó entre 385,000 y 600,000 BTC de los inversores.

Los estafadores han utilizado esquemas Ponzi durante más de cien años. Sin embargo, han podido prosperar en la criptoindustria debido a la falta de regulaciones complejas que rijan el sector.

Dado que el mundo de las criptomonedas es susceptible a este tipo de esquemas, es importante tener cuidado antes de invertir en un nuevo proyecto.