El banco central de Rusia ha asesorado a los bancos comerciales sobre cómo identificar y bloquear tarjetas y cuentas de billetera utilizadas por empresas sospechosas. Además de los comerciantes de divisas ilegales y las pirámides financieras, el regulador también ha incluido a los intercambiadores de criptomonedas como entidades sospechosas.

Las nuevas recomendaciones ALD del Banco de Rusia se dirigen a los intercambiadores de criptomonedas

El banco central de Rusia ha publicado un conjunto de criterios que los bancos pueden utilizar para identificar las tarjetas y carteras electrónicas utilizadas por las empresas que operan en la economía sumergida, informó Forklog. Según la autoridad monetaria, estos no son solo comerciantes de divisas ilegales y pirámides financieras, sino también intercambiadores de criptomonedas.

El Banco de Rusia recomienda que los bancos bloqueen las tarjetas y carteras que se utilizan para realizar transacciones con los intercambiadores de criptomonedas

El banco presta especial atención a las transacciones entre particulares, ya que el regulador afirma que estas entidades a menudo utilizan cuentas registradas con nombres falsos para realizar y recibir pagos. Los bancos rusos deben analizar e identificar transacciones sospechosas como parte de sus esfuerzos contra el lavado de dinero (AML) y terminar sus servicios.

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Entre las operaciones consideradas preocupantes, el Banco de Rusia enumera los depósitos y retiros en efectivo cuando superan los 30 por día. Un gran número de pagadores o beneficiarios individuales, más de 10 por día o 50 por mes, también deberían impulsar la acción de las instituciones financieras.

Lo mismo ocurre con las transacciones frecuentes cuando el total asciende a al menos 100.000 rublos rusos (casi $ 1.400) por día o 1 millón de rublos ($ 14.000) por mes, detalla el informe. Los pequeños intervalos, de menos de un minuto, entre depósitos y retiros también deberían alarmar a los funcionarios bancarios.

Las cuentas que no se utilizan para pagar facturas de servicios públicos se consideran sospechosas

El Banco Central de Rusia (CBR) aconseja a los bancos comerciales que también consideren los casos en los que el saldo restante promedio al final de cada día no exceda el 10% del volumen de negociación diario promedio en una semana. Las cuentas que no se utilizan para cubrir facturas de servicios públicos o pagar bienes y servicios también pueden incluirse en la lista negra.

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El cliente de un banco puede considerarse sospechoso si sus transacciones cumplen al menos dos de los criterios descritos. Para identificar a estas personas, el Banco de Rusia exige además que los bancos rastreen las huellas dactilares dejadas por los titulares de las cuentas, incluida la información que identifica los dispositivos utilizados para acceder y transferir fondos de forma remota.

El Banco de Rusia se ha opuesto a la legalización de las criptomonedas y actividades relacionadas, mientras que otras autoridades rusas han atacado sitios web que difunden información sobre el comercio de criptomonedas y las plataformas que brindan acceso a servicios de intercambio de criptomonedas. En julio, la autoridad financiera emitió una recomendación contra la inclusión de valores vinculados a criptoactivos en las bolsas de valores rusas.

¿Espera que la decisión del banco central afecte seriamente el intercambio de criptomonedas en Rusia? Comparta sus pensamientos sobre el tema en la sección de comentarios a continuación.

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Créditos de imagen: Shutterstock, Pixabay, Wiki Commons

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