Un regulador financiero de los Estados Unidos está buscando comentarios de la industria bancaria sobre cómo las finanzas descentralizadas (DeFi) podrían afectar los esfuerzos de la oficina para detener los delitos financieros.
La Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) dijo que está «observando de cerca» a DeFi, mientras que el director interino de la agencia, Himamauli Das, dijo que el ecosistema de activos digitales y las monedas virtuales son un «área prioritaria clave» para la agencia.
Das hizo comentarios preparados el 6 de diciembre en la Conferencia de Delitos Financieros de la Asociación de Banqueros Estadounidenses.
El director interino agregó que la agencia está «revisando cuidadosamente» su marco contra el lavado de dinero (AML) y contrarrestando el financiamiento del terrorismo (CFT) para criptomonedas y activos digitales para decidir si «se necesitan regulaciones u orientación adicionales».
«Estamos colaborando con las partes interesadas relevantes del gobierno de EE. UU. en este esfuerzo», dijo Das. «Agradecemos el compromiso con la industria, incluida la comunidad bancaria, para comprender mejor su evaluación de vulnerabilidades y riesgos».
En particular, el regulador estaba preocupado por el «potencial de DeFi para reducir o eliminar el papel de los intermediarios financieros» que son fundamentales para sus esfuerzos ALD y CFT.
Das dijo que reconoce que DeFi «continuará impactando la industria de servicios financieros» y la agencia deberá mitigar «los riesgos de seguridad nacional y finanzas ilegales que plantea el mal uso de los activos digitales».
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La evaluación de FinCEN de sus marcos ALD y CFT es parte de la Orden Ejecutiva para Garantizar el Desarrollo Responsable de Activos Digitales emitida por el presidente de los Estados Unidos, Joe Biden, el 9 de marzo.
Un resultado de la orden ejecutiva fue el «Plan de Acción para Abordar los Riesgos del Financiamiento Ilícito de Activos Digitales» del Departamento del Tesoro de EE. UU.
Entre otras acciones prioritarias, el plan recomienda una mayor participación del sector privado a través de la «publicación de documentos, debates y programas oficiales del Tesoro que permitan el intercambio de información público-privado y privado-privado».
