Z1, un neobanco brasileño enfocado en ofrecer cuentas digitales y una tarjeta prepaga vinculada a adolescentes y adultos jóvenes, obtuvo $ 10 millones en fondos de la Serie A solo seis meses después de cobrar $ 2.5 millones.

Cofundada en 2019 por João Pedro Thompson, Thiago Achatz, Mateus Craveiro y Sophie Secaf, Z1 ha desarrollado una aplicación de banca digital destinada a ayudar a los adolescentes brasileños y latinoamericanos a ser más independientes financieramente.

Desde el último aumento en abril, los ingresos de la compañía se han multiplicado por 26 y continúan haciéndolo a casi un 40% por mes, dijo el CEO Thompson por correo electrónico. Z1 también aumentó su base de clientes ocho veces durante el mismo período a una tasa del 30% mensual.

Kaszak lideró la última ronda y se unieron los inversores existentes MAYA Capital, Homebrew, Clocktower y The Chainsmokers. Buscar nuevo capital tan pronto no estaba en el radar de la compañía, dijo Thompson.

“Nuestro plan era relanzarnos a principios del próximo año, sin embargo Kaszek se puso en contacto con nosotros en julio y nos convenció de anticiparnos a nuestra Serie A”, dijo. “Desde el principio estaba claro que serían el socio perfecto para nosotros en la siguiente fase del negocio y que nos beneficiaríamos enormemente de tenerlos a bordo. “

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El nuevo capital permitirá a Z1 aumentar su fuerza laboral en áreas como ingeniería, productos, marketing y experiencia del cliente, con planes de crecer de 60 a más de 100 en los próximos tres meses. Esta fuerza laboral adicional brindará apoyo, ya que la compañía apunta a crecer 10 veces durante los próximos 12 meses y agregar nuevas funciones para mejorar la inclusión financiera y la alfabetización de los clientes.

Junto con el anuncio del nuevo financiamiento, la compañía también dijo que comenzará a ofrecer su experiencia bancaria básica de forma gratuita. Cobraba una suscripción mensual de 2 dólares al mes.

Thompson atribuye parte del crecimiento de Z1 al hecho de que hace un año el Banco Central de Brasil lanzó PIX, un sistema de pago instantáneo donde individuos y organizaciones pueden enviar y recibir dinero instantáneamente a través de un número de identificación, número de teléfono o correo electrónico gratuito, un servicio que lo comparó con “una versión de Venmo construida por el gobierno”.

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Desde el lanzamiento de PIX, se estima que 105 millones de personas, o aproximadamente la mitad de la población de Brasil, se han registrado para usarlo, dijo Thompson. Lo llamó “la clave para la inclusión financiera, ya que muchas personas han ingresado a la economía formal gracias a ella”.

“El uso de PIX entre la Generación Z (y por lo tanto los usuarios de Z1) es mayor que el de las generaciones anteriores, porque la conveniencia y el aspecto social de enviar y recibir dinero a través de PIX fueron ampliamente explorados por los usuarios jóvenes”, agregó.

Monica Saggioro, cofundadora y socia de MAYA Capital, dijo por correo electrónico que su empresa ha duplicado su inversión en Z1 por varias razones, incluida que la Generación Z es un mercado en crecimiento pero desatendido, y la empresa cree que hay un gran valor en servirlo bien con productos dedicados a sus necesidades.

Lo que dice que muchos bancos están tratando de hacer es resolver demasiados problemas al mismo tiempo, y eso no resuelve muy bien ninguno de ellos. En cambio, Z1 está en una posición única para servir a la población de la Generación Z y crecer con sus clientes, y aún tiene que encontrar otra empresa con una propuesta similar.

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“JP y Thiago eran empresarios residentes en MAYA, así que pudimos verlos tomar Z1 desde cero y ganar popularidad”, agregó. “Estamos impresionados con su capacidad para imaginar, ejecutar y atraer a los mejores talentos, que es una combinación perfecta de las cualidades que buscamos en los fundadores. “

“La Generación Z ya es la generación más grande del mundo en la actualidad, y representa alrededor del 30% de la población brasileña y mundial”, agregó Nico Berman, socio de Kaszek, en una declaración escrita. “Cualquiera que pueda comprender y captar las preferencias de esta generación ahora cosechará las recompensas en los años y décadas venideros. Creemos que el equipo de Z1 está en una posición única para hacerlo, dado su propósito real y su profundo conocimiento de esta nueva generación de consumidores. “

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