Una mayor parte de la economía mundial se está moviendo en línea, y esto se ve subrayado por la larga lista de financiaciones y adquisiciones recientes en el área de autenticación de identidad digital y lucha contra el lavado de dinero (AML), incluida la adquisición de Auth0 por Okta por $ 6.5 mil millones. Hoy, otra startup anunció que ha recaudado capital: la primera plataforma de diligencia debida de extremo a extremo ALD.

Blackbird Ventures (que también es uno de los usuarios de First AML) y Headline lideraron una serie B de $ 21 millones (aproximadamente NZD 29,2 millones) en la empresa con sede en Nueva Zelanda, con la participación de inversores que respaldan a Bedrock Capital, Icehouse Ventures y Fundador de Pushpay, Eliot Crowther. Esto eleva el total de First AML recaudado a aproximadamente $ 30,1 millones (aproximadamente $ 42 millones).

Fundada en 2017, First AML ingresó a Australia este año y utilizará parte de su Serie B para expandirse a los mercados internacionales, comenzando por el Reino Unido. También está interesado en Singapur y Estados Unidos. La compañía también planea duplicar su número de empleados de 90 a 180.

Una de las principales diferencias entre First AML y otras empresas emergentes de autenticación de identidad digital (como Jumio, Onfido o ForgeRock, por nombrar algunas) es que, en lugar de usuarios finales individuales, se centra en entidades y transacciones complejas, lo que puede significar realizar la debida diligencia. . en varias organizaciones y personas al mismo tiempo. A diferencia de muchas otras empresas emergentes de autenticación y KYC (conozca a su cliente), sus principales clientes no son los bancos. Entre sus clientes se encuentran otros tipos de proveedores de servicios financieros, contables, bufetes de abogados y agencias inmobiliarias.

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“No nos enfocamos en trabajar con bancos porque hay muchas empresas medianas en la economía que también necesitan cumplir con las reglas ALD”, dijo a TechCrunch el cofundador y CEO Milan Cooper. “Mucha gente se enfoca en los bancos porque son los grandes, pero las firmas de abogados más pequeñas y las firmas de inversión también tienen que cumplir. Lo que descubrimos es que no tienen los recursos para invertir en equipos internos para implementar un proceso de cumplimiento realmente sofisticado.

El equipo fundador de AML, que también incluye a Bion Behdin y Chris Caigou, quería lanzar la startup porque dos de ellos (Cooper y Caigou) eran ex banqueros corporativos y «vieron el dolor del contexto de la integración AML y cómo eso se ralentizaría. transacciones ”, dijo Cooper.

Por ejemplo, los equipos de cumplimiento tuvieron que ponerse en contacto con varias partes interesadas para obtener documentación y, a menudo, tuvieron que hacer un seguimiento porque se enviaron los documentos incorrectos. “El proceso KYC es muy pesado y no fue una buena experiencia para el cliente intentar integrarlo, por lo que vimos una oportunidad para simplificarlo y eliminar la fricción. «

La plataforma patentada de la compañía busca automatizar el proceso de cumplimiento tanto como sea posible, como la verificación de identidad (incluida la identificación biométrica para verificaciones remotas) y herramientas visuales que ayudan a los clientes a comprender las estructuras de propiedad corporativa.

Una interfaz de usuario de muestra de First AML

“Nos ocupamos de todo el proceso KYC de un extremo a otro y, lo más importante, lo hacemos para entidades cliente complejas como corporaciones y fideicomisos. Aquí es donde muchos de nuestros competidores no ofrecen una solución completa de un extremo a otro ”, dijo Cooper. “Podrían ofrecer una solución para verificar la identidad de una sola persona, ya que les quitamos todo el proceso de excavar a través de capas de una entidad compleja para comprender quiénes son los beneficiarios reales y coordinar el proceso de recopilación de datos de múltiples beneficiarios reales.

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Por ejemplo, los bufetes de abogados que deben cumplir con las regulaciones ALD utilizan First AML para realizar KYC en clientes potenciales, que pueden incluir empresas con múltiples accionistas, directores y subsidiarias, todos los cuales deben ser auditados. Mientras tanto, las firmas de inversión buscan la plataforma para incorporar nuevos inversores, incluidas estructuras fiduciarias y otros tipos de entidades complejas.

Muchos clientes de First AML confiaban anteriormente en el correo electrónico manual y los procesos basados ​​en papel que a menudo requerían que las personas enviaran copias notariadas de documentos como pasaportes o facturas de servicios públicos. La primera plataforma ALD comienza analizando la estructura de una entidad. Luego, extrae datos de fuentes públicas y obtiene información de fuentes no públicas.

“Esencialmente, descubrimos qué está sucediendo en estas estructuras de entidades complejas, que prevalecen en las industrias financiera y de otro tipo, y luego la plataforma facilita la recopilación de datos de múltiples partes interesadas dentro de esta entidad compleja, incluida la verificación de identidad biométrica y los documentos cargados, Cooper explicó.

First AML también está construyendo una base de datos, que actualmente tiene más de 350.000 entidades verificadas. Si una entidad se integra a través de su plataforma y está involucrada en otros procedimientos de cumplimiento, First AML puede obtener su consentimiento para recuperar sus cheques anteriores. Esto significa que no necesitan pasar por todo el proceso AML cada vez que realizan una transacción. «Es un diferenciador clave para nosotros y una ventaja competitiva clave que realmente acelerará el desempeño de KYC en el futuro», dijo Cooper.

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Cooper dijo que la reciente publicación de Pandora Papers, un informe de investigación que descubrió las cuentas ocultas en el extranjero de 35 líderes mundiales pasados ​​y actuales, aumentó las preocupaciones sobre el cumplimiento de AML.

“Nuestra opinión es que todavía hay muchos acuerdos turbios en la economía global y los Pandora Papers han revelado que hay mucho dinero fluyendo y se está produciendo evasión de impuestos. Para nosotros, esta es una señal para los gobiernos de que se necesitan leyes contra el lavado de dinero en muchos países ”, dijo. “Australia todavía está rezagada con respecto al resto del mundo en términos de la introducción de reglas contra el lavado de dinero en nuevas áreas como la contabilidad legal y los bienes raíces. Estados Unidos es otro ejemplo en el que se tiene en cuenta el sector financiero, pero no los sectores no financieros. Esto ejerce más presión sobre los legisladores para que repriman estas actividades ilegales. «

En un comunicado sobre la inversión, Samantha Wong, socia de Blackbird Ventures, dijo: “Dependemos en gran medida de First AML. Eso es lo que hace que este trato sea especial: lo íntimos que estamos con el problema del cliente, nuestro amor por la hoja de ruta del producto y los efectos de red que surgen a medida que su modelo de negocio se globaliza. «

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